Resmi Gazete’de yayımlanan son düzenlemeye göre, kripto borsaları artık daha sıkı denetimlere tabi olacak ve çeşitli yükümlülükleri yerine getirmek zorunda kalacak.
Kripto para borsaları, müşterilerinin işlemlerini sürekli olarak izlemek ve raporlamakla yükümlü olacak. Bu adım, kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önlemeyi amaçlıyor.
1 Ay İçinde Başvuru Şartı
Borsalar, faaliyetlerine devam etmek istiyorlarsa, yeni regülasyonlara uyum sağlamak için bir ay içinde başvuruda bulunmak zorunda.
15 Bin TL ve Üzeri Transferlerde Detaylı Bilgi Talebi
Yönetmelik, 15 bin TL veya üzeri kripto transferleri için yeni kurallar içeriyor:
- Gönderenin adı, soyadı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi gibi bilgiler teyit edilecek.
- Alıcı tarafında ise bilgiler kaydedilecek, ancak teyit zorunluluğu bulunmuyor.
Borsalar arasındaki transferlerde, eğer gönderen borsanın bilgileri teyit edilemezse, transfer geri gönderilecek.
Kimlik Doğrulama ve Uyum Programı Şartları
Kripto hizmet sağlayıcıları, müşterilerinin kimlik bilgilerini şu yöntemlerle doğrulamak zorunda:
- Ad, soyad, doğum tarihi ve T.C. kimlik numarası doğrulaması.
- İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) üzerinden teyit.
Ayrıca, bir ay içinde uyum görevlisi atanarak uyum programlarının hazırlanması gerekiyor.
Bankalar ve Finans Şirketleri için Yeni Yükümlülükler
Bankalar ve finans kuruluşları, kripto borsalarıyla iş ilişkisi kurarken şu şartları yerine getirecek:
- Üst düzey bir yöneticiden onay alınması.
- İşlem sayısı ve tutarına sınırlamalar getirilmesi.
- Müşterilerin sürekli izlenmesi ve risk yönetimi politikalarının geliştirilmesi.
Yürürlükteki Geçici Hükümler
- Kripto borsaları, mevcut müşterilerinin kimlik doğrulama işlemlerini en geç dört ay içinde tamamlamak zorunda.
- Kimlik doğrulama tamamlanmayan müşterilerle yeni iş ilişkisi kurulamayacak.
Yeni düzenlemelerin, Türkiye’de kripto piyasasının şeffaflığını artırması ve uluslararası standartlara uyum sağlaması bekleniyor. Ancak, bu kuralların borsalar üzerindeki operasyonel maliyetleri artırabileceği ve kullanıcıların işlem süreçlerini etkileyebileceği belirtildi.
