Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik hazırladığı yeni düzenlemeler hakkında önemli açıklamalarda bulundu. Şimşek, finansal sistemin kötüye kullanımına karşı sıfır tolerans gösterileceğini belirterek yeni kuralların eksiksiz uygulanmasının tüm sektör paydaşlarıyla paylaşıldığını ifade etti.
Şimşek, daha önce de bu kuruluşları yasa dışı bahis siteleriyle bağlantılı kişisel veri aktarımı ve para transferleri gibi konularda uyardığını anımsatarak, 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeler ile MASAK’ın denetim ve yükümlülüklerinin kapsamının genişletildiğini vurguladı.
Kripto Şirketlerine Bankalarla Aynı Yükümlülükler Getirildi
Yeni düzenlemelerle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülükler kapsamına dahil edildi. Bu kuruluşların artık MASAK mevzuatına tam uyum göstermesi gerekiyor.
”Finansal sistemi uluslararası standartlara uygun hale getiriyoruz. Bu kapsamda artık kripto varlık şirketleri de sistemin sorumluluğunu taşımalı.”
Mehmet Şimşek
Kripto Transferlerinde Bilgi Eksikliği Olursa İşlem Reddedilecek
Kripto şirketlerinin hazırlaması gereken yeni yükümlülükler arasında, uyum programı oluşturmak, uyum görevlisi atamak, risk yönetimi ve müşteri izleme sistemleri kurmak gibi adımlar yer alıyor.
Ayrıca, kripto transferlerinde “seyahat kuralı” olarak bilinen, gönderici ve alıcı bilgilerini detaylı şekilde içeren veri setlerinin alınması zorunlu hale geldi. Şimşek, bu verilerin eksik olması halinde kripto transferlerine izin verilmeyeceğini vurguladı.
Anonimlik Sunan ve Stabil Kripto Varlıklar Mercek Altında
Bakan Şimşek, yasa dışı işlemlerde sıklıkla kullanılan gizlilik temelli kripto varlıklara aracılık eden platformların müşteri kabul süreçlerinde ciddi sıkılaştırmalar yapıldığını açıkladı. Özellikle kara para aklama ve terör finansmanında kullanıldığına dair tespitlerin bulunduğu stabil kripto varlıklar da yakın takibe alındı. MASAK’ın bu alanda da kısa süre içinde yeni düzenlemeler yapması bekleniyor.
Ödeme Kuruluşları da Takipte: POS Sistemleri Denetime Açık
Yeni dönemde sadece kripto platformları değil, ödeme kuruluşları da MASAK’ın radarında. Artık bu kuruluşlar basitleştirilmiş usulde müşteri kabulü yapamayacak ve hem sanal hem de fiziki POS terminallerinin iş ilişkisiyle uyumlu şekilde kullanımı titizlikle denetlenecek.
Yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçların önlenmesi açısından ödeme kuruluşlarının da ciddi sorumluluk taşıdığı ifade ediliyor.
