Dünyadaki enflasyonun yükselmesiyle Amerika Merkez Bankası (FED) önlem almak istedi ve 2022 yılının ilkbahar aylarında önlemlerini uygulamaya başladı. 1 yıla yakındır faiz artırma ve parasal daralma politikasının kredi alımlarına çıkarttığı zorluklardan dolayı Amerika’daki kurum, kuruluş ve bankalar sorun yaşamaya başladılar. 10 Mart 2023 tarihinde ise Amerika’nın 3 büyük bankası Silvergate, Sillicon Valley Bank ve Signature Bank bankaları battı. Bu bankalar battığında Amerika Merkez Bankası (FED), bu bankaları kurtarmak için kurtarma planı uyguladı ancak bu kurtarma planı parasal genişleme(QE) olarak değil, diğer büyük bankalardan batan bankalara para aktarımı şeklinde yapıldı. Büyük bankalar bu paraları faizli ödeme şeklinde yaptı ve bu da bankaların aldıkları kredileri %5 faizle geri ödemek zorunda olmalarına yol açtı. Batan bankalar kurtulsa dahi %5 faizli geri ödemeli kredileri yüzünden değer kazanamadılar. Haliyle insanlar kar edemeyecekleri bu yapılara yatırım yapmaya korkar duruma geldi.
Tek Yapılan Hata Bu Değildi
Diğer bir hatalı plan ise Amerika’nın Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF), ABD Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) aracılığı ile sadece bankalardaki mevduat sahiplerini kurtarmasıydı. Bankaların hisselerini ve bonolarını satın almış olan vatandaşlar için herhangi bir kurtarma planı uygulanmadı. İnsanlar da doğal olarak bankaların hisselerini ve bonolarını daha fazla satın almaz hale geldi hatta satın almış olanlar da ellerindeki hisse ve bonoları satmaya başladı. Bu da bankaların batışını kesinleştirmiş oldu.
112.7 Milyar dolar serveti ile dünyanın en zengin 5.insanı olan yatırımcı Warren Buffet, 12 Nisan’da yapmış olduğu röportajda, “Bankacılık sektörünü sevmediğini ve elinde bulunan banka hisse ve bonolarını da sattığını” açıklayarak bu krizin ciddiyetini doğruladı.
Mart ayının sonlarına doğru ise First Republic Bank (FRB) bankasının da batmasının olası olduğu görüldüğünde ABD yönetimi, diğer büyük bankaları FRB’e 30 milyar dolarlık kredi vermek zorunda bıraktı. Ayrıca FRB bankası, FED aracılığı ile 70 milyar dolarlık bir kredi daha kullandı. Bu şekilde bankanın kurtarıldığı düşünülse de 24 Nisan’da FRB bankasının mali sonuçlarını açıklaması ile 100 Milyar Dolar kayıp yaşadı. Toplamda 172 milyar dolarlık mevduata sahip FRB bankasının elinde sadece 72 milyar dolar ve ödemesi gereken 100 milyar dolarlık kredi borcu kaldı. Bu nedenle First Republic Bank, 25 Nisan’da 50 ila 100 milyar dolarlık varlık satışını likiditeye çevirmek istedi ancak bu durumda olan bankanın varlıklarını FED dahil kimse satın almadığı için First Republic bankasına ait FRC hisse senedi %49 kayıp yaşadı. 26 Nisan’da CNBC kanalında yayınlanan bir haberde ABD Hükümeti’nin FRB bankasını tekrar kurtarmak için istekli olmadığı söylendi ve FRC hisse senedi tekrar %39’luk bir kayıp yaşadı.
Bankacılık krizi bu ve çeşitli nedenlerle derinleşmeye devam ediyor. Uzmanların beklentisi, önümüzdeki dönemlerde Amerika ve tüm dünya ülkelerinin ekonomik durgunluğa doğru ilerleyeceği yönünde.
Bu Gelişmelerin Kriptopara Ve Altın Piyasasına Etkileri
ABD Hükümeti ve FED, bankaları kurtarmak istiyor ancak dünyadaki mevcut enflasyonist durum parasal genişleme(QE) yapmalarını engelliyor. Olabildiğince mevcut piyasadaki paraları kullanarak bu bankaları kurtarmak istiyorlar fakat her geçen gün kriz daha da derinleşiyor ve daha birçok banka batma eşiğine geliyor. Kriz çok daha kötüleşirse insanların korkması ve ellerindeki varlıkları nakite çevirmek istemeleri çok muhtemel. Bu korku ve panik durumu piyasaları düşürmek için yeterli bir neden ancak bu durumda ABD Hükümeti ve FED, önceki krizlerde de olduğu gibi bankaları kurtarmak ve krizden çıkmak için para basma seçeneğini kullanacaktır. Piyasaya yeni para girmesi durumunda Amerika borsaları ve riskli piyasalar yukarı yönlü gidecektir. 5 kasım 2024 ABD seçimleri olacağı için ve seçimi kazanmak istemelerinden dolayı bu seçenek oldukça kuvvetli. İlerleyen dönemlerde Amerika’nın bu krizden ne şekilde çıkmak isteyeceğini izliyor ve görüyor olacağız.