ABD Merkez Bankası (Fed), 4 Eylül’de aldığı bir kararla toplamda yaklaşık 1 milyar dolarlık varlığı yöneten ve 75 çalışanı bulunan United Texas Bank’a hizmetlerini durdurma emri verdi.
Fed, Mayıs ayında bankada gerçekleştirdiği incelemelerde, bankanın risk yönetimi prosedürleri ve kripto para müşterileriyle ilişkilerinde “önemli eksiklikler” tespit ettiğini belirtti. Özellikle yabancı muhabir bankacılık ve sanal para birimi müşterileriyle ilgili risk yönetimi konusunda ciddi sorunlar bulunduğu açıklandı.
Fed’in açıklamasına göre, Banka Gizliliği Yasası (BSA) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) programlarına uyum konusundaki eksiklikler de dikkati çekti. Bankanın bu eksiklikleri gidermek amacıyla ek adımlar attığı ifade edildi. Yönetim kurulu, BSA/AML gerekliliklerine uyum sağlamak ve yönetim kurulu denetimini güçlendirmek için resmi bir plan sunmayı kabul etti.
