Kısa bir süre önce X platformunda gündem olan gönderi, bir çok kripto para kullanıcısının dikkatini çekti. Av. Arda Özman, bir müvekkilinin Binance üzerinden USDT ile P2P işlemi yaptığı için hakkında ceza soruşturması başlatıldığını, ve banka hesaplarına bloke konduğunu açıkladı.
Gönderi altına gelen yorumlarda, bir çok kullanıcının benzer dosyalara sahip olduğu ortaya çıktı. Peki P2P işlem nedir ve nelere dikkat etmeli? Sizler için Av. Arda Özman‘a sorduk.
P2P İşlem Nedir? P2P İşlem Yasal Mı?
Av. Arda Özman: Öncelikle yazıya P2P (Peer To Peer) sistemini kısaca tanımlayarak başlamanın yerinde olacağını düşünüyorum. P2P sistemi herhangi bir aracıya gerek olmaksızın, iki kullanıcı arasında doğrudan bağlantı kurularak kripto varlık alım-satım işlemi gerçekleştirilmesini sağlamakta olup, kullanıcılar bu sistemde satmak istedikleri ürünün fiyatını belirleyerek ilan verir veya mevcut ilanlara teklif verir. Bu işlemlerin yapılması sırasında Binance, OKX gibi kripto varlık hizmet sağlayıcıları ilgili sürecin ve ödemelerin güvenli bir şekilde yürütülmesini sağlar.
Bir örnekle açıklamak gerekirse, elinizde satmak istediğiniz 1000 USDT’niz var ve Türk Lirası karşılığının yatırılmasını istediğiniz banka IBAN bilgilerinizi belirterek Binance üzerinde ilânınızı verdiniz. Bu ilânınızla ilgilenen alıcı teklifinizi kabul etti ve banka hesabınıza ilgili tutarı yatırdı, siz de USDT’leri alıcıya yolladınız ve ticaretinizi başarıyla gerçekleştirerek süreci sonlandırdınız. Ülkemizde P2P sisteminin kullanılmasının önünde herhangi bir yasal engel bulunmamakta olup, P2P kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından sunulan yasal bir hizmettir.
Peki her şey yasalsa sorun nerede başlıyor? P2P işlemi yapan herhangi bir kullanıcı, neden ve nasıl bir suçlamayla karşılaşabiliyor?
Av. Arda Özman: Sorun, sattığınız kripto varlıklarınız karşılığında size Türk Lirası yollayan kullanıcının, söz konusu tutarı bir suçtan elde etmiş olması şüphesinin mevcut olması halinde ortaya çıkıyor. Size gönderim sağlayan kullanıcının banka hesabının adli makamlarca şüpheli olarak tespit edilmesi halinde ilgili banka hesabıyla arasında para transferi gerçekleşen banka kullanıcıları, yani bu durumda her şeyden habersiz bir şekilde P2P işlemi yapan siz, kendinizi bir soruşturma dosyasında şüpheli ve ceza yargılamasında sanık olarak bulabiliyorsunuz. Size nasıl bir suçlama yöneltileceği ise tamamen somut olayın şartlarına ve P2P ticareti yaptığınız kullanıcının banka hesabının hangi suçta kullanıldığından şüphelenildiğine göre değişebilmektedir.
Kripto paraların ülkemizde yasadışı bahis gelirlerinin ve çeşitli suç gelirlerinin aklanması amacıyla sıklıkla kullanılması sebebiyle P2P işlemi sonucunda TCK m. 282’de düzenlenmiş olan “Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama” ve “7258 sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanuna Muhalefet” suçlamaları sıklıkla karşılaşılan suçlamalar olarak karşımıza çıkmaktadır.
Fakat P2P işlemi sonucunda karşılaşabileceğiniz suçlamalar bunlarla sınırlı değildir. Örneğin yapmış olduğunuz P2P işleminde ilgili tutar dolandırıcılar tarafından banka hesabı ele geçirilmiş bir üçüncü kişinin hesabından size gönderildiyse, TCK m. 158’de nitelikli dolandırıcılık olarak düzenlenmiş olan “Bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle dolandırıcılık” suçlamasıyla karşılaşmanız mümkün olup, somut olayın şartlarına göre bu örnekler çoğaltılabilir.
-Av. Arda Özman
P2P işlemi yapan sıradan bir kullanıcının gerçekten üzerine atılan bu suçlamalardan ceza alması mümkün mü?
Av. Arda Özman: Her ne kadar ceza hukukunun temel ilkelerinden olan “Şüpheden sanık yararlanır” ilkesi gereğince yalnızca banka hesabınıza şüpheli bir hesaptan para transferi gerçekleştirilmiş olmasının suç işlediğinizi kanıtlamaya tek başına yeterli gelmemesi gerekmekteyse de, ülkemizde adli makamların kripto paralara dair bilgi eksikliği ve önyargısı nedeniyle soruşturma ve kovuşturma aşamalarında ciddi zorluklar yaşanabilmektedir. Söz konusu suçlamalarla karşılaşmanız halinde alanında uzman bir avukat yardımıyla dava sürecini takip etmeniz oldukça önemli olup, dava süreci iyi yönetilmediği taktirde maalesef ciddi hapis ve adli para cezalarıyla karşılaşmanız mümkün görünmektedir.
Peki herhangi bir suçlamaya maruz kalmadan P2P ticareti yapmak mümkün mü? Bu sistemi risksiz bir şekilde kullanmak isteyenlere önerileriniz nelerdir?
Av. Arda Özman: Her ne kadar Binance, OKX gibi kripto varlık hizmet sağlayıcılarının sunmuş olduğu P2P hizmeti yasal bir hizmet olsa da, tanımadığınız üçüncü kişilerle yapmış olduğunuz P2P işlemlerinde ceza yargılamasından kesin olarak korunmanın bir yolu maalesef şu an için bulunmamakta.
Bankanızda bulunmakta olan ilgili işlemlere konu paranızın uzun yargılama süreci boyunca bu enflasyon ortamında güvenlik tedbiri sebebiyle beklemesi ve bundan daha önemlisi ciddi bir ceza alma ihtimaliniz karşısında şu an için P2P ticareti oldukça riskli görünüyor. Bu şartlar altında kanaatimce ülkemizde kripto varlıklar tam anlamıyla regülasyona uğrayana kadar P2P ticareti yerine daha güvenli alım-satım yöntemlerine yönelmeniz; yine de P2P ticareti yapacak iseniz bunu tanımadığınız üçüncü kişilerle değil, bizzat tanıdığınız insanlarla gerçekleştirmeniz yararınıza olacaktır.
Ninja News olarak bu konuda okuyucularımızla detaylı bilgilerini paylaştığı için Av. Arda Özman‘a teşekkür ederiz.
