ABD’nin en büyük bankalarından JPMorgan, faaliyetleri sona eren Goliath Ventures şirketi tarafından yürütüldüğü iddia edilen 328 milyon dolarlık kripto para Ponzi şemasını mümkün kıldığı gerekçesiyle dava edildi.
Davada JPMorgan’ın, şüpheli işlemleri görmezden gelerek Goliath’ın yatırımcı fonlarını toplamak için bankanın altyapısını kullanmasına izin verdiği öne sürülüyor. Bu süreçte bankanın dolandırıcılıkla ilişkilendirilen kripto faaliyetlerini engellemediği iddia ediliyor.
JPMorgan’ın Şüpheli İşlemleri Görmezden Geldiği İddiası Bulunuyor
Şikayette, JPMorgan’ın “Müşterini Tanı” (KYC) politikaları kapsamında Goliath’ın faaliyetlerinden haberdar olması gerektiği belirtiliyor. Davaya göre banka, Goliath’ın yatırımcılar adına fon toplayan bir özel sermaye kripto havuzu işletmecisi gibi davrandığını ve bu yatırımları satmak için gerekli lisanslara sahip olmadığını biliyordu.
Buna rağmen bankanın, dolandırıcılık faaliyetlerine ilişkin şüpheli para transferlerini durdurmadığı ve şirketin yatırımcı fonlarını toplamaya devam etmesine olanak tanıdığı öne sürülüyor.
Yatırımcılardan 328 Milyon Dolar Toplandı
Mahkeme belgelerine göre Goliath Ventures, Ocak 2023 ile Ocak 2026 arasında faaliyet gösterdi ve bu süreçte 2.000’den fazla yatırımcıdan 328 milyon dolar topladı. Sivil şikayette, Ocak 2023 ile Mayıs/Haziran 2025 arasında JPMorgan’ın Goliath’ın tek bankacılık kurumu olduğuna inanıldığı ifade ediliyor.
Bu dönemde JPMorgan’daki 0305 numaralı hesaba yaklaşık 253 milyon dolar yatırıldığı, bu fonların 123 milyon dolarının ise Coinbase’deki Goliath cüzdanlarına aktarıldığı iddia ediliyor.
Para Akışının Bir Kısmı Bank of America Üzerinden Gerçekleşti
Ayrı bir federal ceza davasında ise yatırımcı fonlarının yalnızca JPMorgan üzerinden değil, farklı kanallar aracılığıyla da aktarıldığı belirtiliyor.
Savcılara göre:
- Yaklaşık 75 milyon dolar Bank of America’daki 9136 numaralı hesaba gönderildi.
- 62 milyon dolar ise doğrudan Coinbase cüzdanlarına aktarıldı.
Bu veriler, dolandırıcılık planında birden fazla finansal kanalın kullanıldığını ortaya koyuyor.
Goliath CEO’su Tutuklandı
ABD savcılığı, Goliath Ventures CEO’su Christopher Delgado’nun 24 Şubat’ta tutuklandığını duyurdu. Savcılara göre Delgado, Bank of America’daki Goliath hesabının ortak imza yetkilisiydi ve şirket yöneticileri bazı yatırımcılara hesabın Delgado tarafından kontrol edildiğini söyledi.
Ayrıca Delgado’nun Goliath’ın Coinbase cüzdanlarında tek imza yetkilisi olduğu da iddia ediliyor. Tüm suçlamalardan mahkum edilmesi halinde Delgado 30 yıla kadar federal hapis cezasıyla karşı karşıya kalabilir.
Dava, Büyük Bankaların Kripto Sorumluluğunu da Test Edebilir
Kaliforniya’da açılan dava, aynı zamanda büyük bankaların kripto şirketlerine sağladıkları finansal hizmetler nedeniyle ne ölçüde hukuki sorumluluk taşıyabileceğini test edecek önemli bir emsal olarak da görülüyor.
Davada ayrıca dikkat çeken bir nokta da JPMorgan CEO’su Jamie Dimon’ın geçmişte Bitcoin’i defalarca eleştirmesine rağmen, bankanın kripto bağlantılı dolandırıcılık faaliyetlerini engelleyemediği yönündeki iddialar oldu.
Mahkeme sürecinin, geleneksel finans kurumlarının kripto sektörüyle ilişkileri ve uyum politikaları açısından önemli sonuçlar doğurması bekleniyor.
