Birleşik Arap Emirlikleri Merkez Bankası (CBUAE) bugün kripto para işletmeleri için Anti-Para Aklama (AML) ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi (CFT) önlemleri konusunda bir yönerge yayımladı. Bu yönergenin Haziran sonuna kadar yürürlüğe girmesi bekleniyor ve kripto şirketlerini çekmek için yapılan bir çabanın parçası olarak görülüyor.
Bu yeni yönergelerin zamanlamasının, özellikle Birleşik Arap Emirlikleri ve Hong Kong arasındaki stratejik ortaklık açıklamasından sonra olması dikkatleri çekti. Kripto sektöründe ortak düzenlemeyi ve fintech gelişimini öncülük etmeyi amaçlayan bu işbirliği, Birleşik Arap Emirlikleri’nin güvenli ve düzenlenmiş bir kripto çevresine olan bağlılığının önemi açısında oldukça önemli.
Yeni yönergeler, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleriyle uyumludur ve sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) ile ilişkili riskleri gösterir. En önemlisi, bu kurallar tüm lisanslı finans kurumlarının müşterilerinin kimliklerini doğrulamasını gerektirerek kripto sektöründe şeffaflığı ve durum tespitini anlamaya önem verdiklerini de gösteriyor.
“Bu Kılavuz, Finansal Eylem Görev Gücü (“FATF”) tarafından yayımlanan standartları ve yönergeleri, endüstri en iyi uygulamalarını ve kırmızı bayrak göstergelerini dikkate alır. Ayrıca, Birleşik Arap Emirlikleri Merkez Bankası (CBUAE) tarafından yayımlandığı anda hemen yürürlüğe girer ve LFIs’lerin, yürürlüğe girmesinden itibaren bir ay içinde gereksinimlerine uygunluğunu göstermesi beklenir.”
Centralbank.ae
Bu kılavuz belge, CBUAE’nin Lisanslı Finansal Kuruluşlar’dan (LFI), müşteri kimlik doğrulaması da dahil olmak üzere yasal yükümlülüklere uygunluğu göstermeleri konusundaki beklentilerini açıklıyor. LFIs’lerin, kılavuzun yayınlandığı tarihten itibaren bir ay içinde uyum sağlamaları bekleniyor. Bu, CBUAE tarafından lisanslı çeşitli kuruluşlara uygulanacak, bunlar arasında bankalar, finans şirketleri, ödeme hizmet sağlayıcıları, sigorta şirketleri ve kayıtlı hawala sağlayıcıları da bulunuyor.
Önemli bir not olarak; kılavuzlara göre mal ve hizmetler karşılığında sanal varlıkların kabulü bir Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcı (VASP) aktivitesi olarak kabul edilmiyor.
Kripto düzenlemesine önemli bir adım olarak görülen Birleşik Arap Emirlikleri Merkez Bankası’nın yeni yayımlanan AML/CFT yönergeleri, global FATF tavsiyeleriyle uyumlu bir şekilde titizlik ve şeffaflığı göstermektedir. Kripto işletmeleri için daha güvenli, düzenlenmiş bir çevre oluştururken, LFIs için müşteri kimlik doğrulamasını kritik bir yükümlülük olarak temin ediyor. Önemli bir şekilde, yönergeler, mal ve hizmetler için sanal varlıkların kabulünün bir VASP aktivitesi olarak sınıflandırılmadığını belirtiyor, bu da Birleşik Arap Emirlikleri’nde kripto paralar için düzenleyici çerçeveyi daha da açıklığa kavuşturmayı amaçlıyor.
