Hazine ve Maliye Bakanlığı’ndan Kripto Paralara Sıkı Denetim Geliyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin kripto varlıklar üzerinden aklanmasını önlemeye yönelik kapsamlı bir düzenleme setini hayata geçirmeye hazırlandığını açıkladı. Yeni uygulamalar, hem bireysel kullanıcıları hem de Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları’nı oldukça yakından ilgilendiriyor

İşlem Açıklaması Zorunlu Hale Geliyor

Yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin kripto piyasasında aklanmasını engellemek amacıyla atılan adımların başında, tüm kripto varlık transfer işlemlerinde açıklama yazma zorunluluğu geliyor. Artık kullanıcılar, yaptıkları her kripto transferine en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması eklemek zorunda olacak.

İlk Çekim İşlemine 72 Saat Kısıtlaması

Şüpheli fonların sistem dışına hızla çıkarılarak izlerinin kaybettirilmesinin önüne geçmek amacıyla kripto para platformlarından yapılacak ilk çekim işlemleri için en az 72 saatlik bir bekleme süresi uygulanacak. Diğer yandan, seyahat kuralı (travel rule) yükümlülüklerini yerine getirmeyen çekim işlemleri de en erken 48 saat sonra yapılabilecek.

Stablecoinlere de Transfer Limiti Geldi

Düzenlemeler, özellikle stablecoinleri de kapsıyor. Bu varlıklara ilişkin olarak, günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar transfer limiti getiriliyor. Ancak bu kurallar, yalnızca "seyahat kuralı" kapsamındaki kullanıcı bilgilerini eksiksiz sağlayan platformlar için esnetilebilecek. Bu durumda ise limitlemeler iki katına kadar çıkarılabilecek.

Profesyonel Kullanıcılar için Esneklik Sağlanacak

Açıklanan bu yeni düzenlemelerin, finansal sistemin bütünlüğünü korurken, profesyonel kripto varlık kullanıcılarına da esneklik tanıyacağı açıklandı. Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek’in açıklamasına göre; likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ve piyasalar arası arbitraj gibi profesyonel faaliyetler yürüten ve fon kaynağını belgeleyen kullanıcılar, platformların sorumluluğu ve gözetimi altında bu limitlerden muaf olacak.

Ayrıca düzenlemelere uyum sağlamayan platformları ise ciddi yaptırımlar bekliyor. Bakanlık, gerekli yükümlülükleri yerine getirmeyen kripto varlık hizmet sağlayıcılarına idari para cezaları, lisans iptali ya da lisans verilmemesi gibi yaptırımlar uygulayabilecek.